1億円のポートフォリオ

インデックス投資で安定成長する資産運用を目指します

投資戦略

個人投資家はリスクを取り過ぎているそうです。気をつけましょう。

最近の株価上昇の勢いはすごいですね。 こういう時はネットでも「資産が2倍になった!」とか「レバレッジETFで一気に億り人!」という威勢の良い書き込みがあちこちで見られるようになります。 でも、もうそろそろリスクを取り過ぎてないか見直す時期かもし…

株高の時の方が投資は難しい

日経平均が30年半振りに3万円を超えたことで、高値を警戒する声が聞かれるようになってきました。 経営者の中にも株高を指摘する声が出てきているようです。 社長が高値を恐れる時: 日本経済新聞 1番の例はテスラのイーロン・マスクで、テスラ株を「高す…

新興国株に投資するなら eMAXIS SlimとSBI(雪だるま)のどちらが良い?

最近、新興国株が好調です。2021年の最初の1ヶ月だけで8%も上昇しました。 同期間の世界株式がプラス4%程なので約2倍の伸びになりますね。 (VWO:新興国株, VT:世界株) この勢いが今後も続くかは分かりませんが、中長期的にも新興国株が他の地域…

月に5万円稼ぐことができればアーリーリタイアのハードルは一気に下がる

若いうちに資産を築いて経済的自由を達成し、仕事を辞めて資産運用だけで生きていくFIRE(Financial Independence Retire Early)という生き方があります。 でも資産運用だけで生きていくのは正直ハードルが高いです。 FIREに必要な資産の目安は年間生活費の2…

インデックス投資の避けられないデメリット

最近、投資デビューする人が増えているそうです。 老後2000万円問題の不安が投資の後押しになっています。 若者の投資デビュー、老後不安とYouTubeが後押し?: 日本経済新聞 つみたてNISAやiDeCoで投資しやすい環境が整備されたのも大きいですね。 毎月…

セミリタイア・アーリーリタイアするならこれだけは絶対に避けなければならない。

セミリタイア・アーリーリタイアの一番の課題はお金です。 働かずに生きていくにはものすごくお金が掛かるので、貯金を切り崩すだけで生活しようと思うと莫大な額が必要になります。 投資でお金を増やしながら生活資金を得るというのが現実的な選択肢になり…

一括投資のタイミングは2〜3年に1度やってくる

株式に投資するとき、どのタイミングで投資するか?は非常に重要です。 株は時に大暴落することがあるので、最悪のタイミングで投資すると大損する可能性があるからです。 期待リターンを最大化させることを考えると一括投資が合理的な選択になりますが、私…

無リスク資産(現金)はどこに置いておくべきか?

個人投資家にとって悩ましい問題の1つが無リスク資産の扱いです。 銀行に預けていても金利はほぼゼロなので全く増えません。 それにも関わらず、国はインフレ目標を2%に設定してます。 これは、お金の価値が毎年2%づつ下がるということですので、国の目…

2020年の株式相場から学んだこと 怒涛のコロナショック相場を振り返る

コロナ禍で2020年は誰の記憶にも残る歴史的な年になりました。 コロナは世界中の都市を機能不全にして大混乱を巻き起こし、多くの人がこれまでの生活様式を一変させられました。 しかもコロナ禍はまだ惨劇の真っ最中です。観光業や外食産業を中心に被害…

日銀に学ぶ!インデックス投資のタイミング

日銀が購入しているETFの含み益が10兆円!になっているそうです。 配当金の総額が2兆4000億円ということなので、トータルでは12兆4000億円です。 とてつもない額ですね! www.nikkei.com 日銀がETF購入を開始してから10年間の総額は35兆円…

マネーマシンを作って経済的自由を手に入れる!

「働かなくても生活できる」、「遊んで暮らして金もある」という経済的自由は労働者が目指すべきゴールです。 経済的自由になるには、自分が働かなくてもお金を生み出してくれるマネーマシンが必要です。 マネーマシンで一番簡単なのがインデックスファンド…

株価が好調な時の投資はどうしたらいいか?

世界中の株価が上昇しています。 この株高はワクチン開発が成功してコロナ禍の収束が見通せるようになったからですが、それにしてもかなり上昇したと感じます。 世界株価インデックス(VT)の推移を見ると、年初から約13%上昇しています。 これは例年より…

インデックス投資の知られざる効用

インデックスファンドは株式市場全体に広く薄く投資する手法です。 投資成績は市場平均になるので個別株に投資する場合に比べて、リターンもリスクも小さくなるのが特徴です。 つみたてNISAのおかげでインデックス投資は一般的になってきました。 私がインデ…

アーリーリタイアに必要なお金は年間生活費の25年分

アーリーリタイアに必要なお金はいくらになるのか。 5千万円で大丈夫という人もいれば、1億円でも不安という人もいます。 ファイナンシャルプランナーに相談すると、リタイアする年齢で必要な資産額が変わると答えます。 (想定寿命ー現年齢)x 年間生活費…

ピケティの r > g は間違っているそうです。「21世紀の資本」

トマ・ピケティの「21世紀の資本」は、r(利子や配当などとして分配される資本収益率)が g(経済成長率)を上回ることを示して大きな話題になりました。 この r > gを見て投資するべき!と思った人もいるでしょう。 この r > g に「待った」をかける記事が…

REITインデックスがバーゲンセール中

3月のコロナショックで大きく落ち込んだ株価はその後の半年間で元の価額まで戻りました。 暴落時に一気に投資出来た人は短期間で大きく儲けることが出来たでしょう。 3月に投資しそこなった人は指を咥えて見てるしかないのでしょうか? そんなことはありま…

米国株のパフォーマンスは他を圧倒している

インデックスファンドで1番人気のある投資先は米国株式です。 米国市場のS&P500に投資するeMAXIS Slim米国株式インデックスは純資産総額が1500億円を超えていて、Slimシリーズで一番人気のファンドになっています。 どうして米国株はこれほど人気なので…

長期投資で一番選びたいインデックスファンド

長期投資に一番適したインデックスファンドは何でしょうか? 私は今年から子供の為にジュニアNISAで投資を始めました。 ジュニアNISA制度を最大限活用しようとすると、20歳になるまで売却せずに保有した方が良いです。 ジュニアNISAのポイント : 金融庁 …

バフェットも明言した「コロナ前には戻らない」

世界中の株価が大暴落して先が見えてない今、投資の専門家の意見に注目が集まります。 高名な投資家は多々あれど、バフェット氏ほど崇拝されている人物はいないでしょう。 そのバフェット氏が航空株をすべて売却したことがニュースになっています。 www.nikk…

<残念>米国株はまだまだ割高 NYダウは12000ドル割れする!?

コロナウイルスの影響で連日のように株価が大暴落しています。 一体、この株価の下落はどこまで続くのでしょうか? 過去の株価で参考になるのはリーマンショックです。 戦後最大の金融危機で100年に1度と言われていますね。 100年に1度なので、自分…

ジュニアNISAの引き出し制限が撤廃!使い勝手が良くなりそう!

2020年度の税制改正大綱でNISAの制度変更が示されました。 2024年から一般NISAが「2階建て」になり、低リスク商品にも必ず投資しないといけなくなるそうです。 2024年に変わるNISA、でもますます分かりにくく?:日経ビジネス電子版 めっちゃ分かり…

株価が好調な今のうちに利益確定しておくべきか?

このところ株価が上昇しています。 年初からの世界株の上昇率は20%を超えました。年率5%くらいが平均だと考えると今年は絶好調と言えるでしょう。 株価上昇の主な原因は、米中貿易交渉が進展するという期待を受けての上昇です。 ただ、経済指標はそれほ…

資産運用で誰にでも出来る一番大事なこと

あなたの全資産はいくらですか? 私は2年前までこの質問にすぐ答えることが出来ませんでした。 すぐに答えられなかった理由は、いくつもの銀行口座や証券口座にお金を預けていたからです。 一番良く使う銀行口座の預金額は把握していたのですが、あまり使っ…

含み損を抱えた株は売却した方が良い理由

株式投資でどうしても避けられないのは損失を出してしまうことです。 幅広い銘柄に分散投資していれば、利益が出る銘柄と損失を抱える銘柄が出るのは仕方がありません。 問題は含み損になってしまった時にどうすれば良いかです。 ここは潔く損切りしてしまい…

誰にでもできるお金持ちになる方法

あなたは喉が乾いています。 ポケットに100円あったらそのお金でジュースを買いますか? それとも、その100円を投資して10年後に200円にしようとしますか? 普通は10年後の200円より、今100円を使ってしまうことを選んでしまいますよね。…

通常NISAとつみたてNISAはどちらを選ぶべきか?

少し前のニュースになりますが、通常NISAの恒久化が見送りになりました。 NISAの恒久化を見送りへ(共同通信) 今回見送りになったのは、年間投資額120万円で5年間運用できる「初期型」NISAのことです。 つみたてNISAについては引き続き恒久化を検討して…

バンガード社に学ぶ!全米株と全世界株のどちらに投資するべきか?

インデックスファンドで投資をするときに最も悩むことの1つが、 どのファンドに投資したら良いかという悩みです。 株式に投資するインデックスファンドだけに絞っても様々な種類があります。 株式を大きく分類すると、国内株と海外株に分けられます。 海外…

eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)に投資します!!

三菱UFJ国際投信がeMAXIS Slim全世界株式と米国株の信託報酬引き下げを発表しました。 ついにやってくれましたね。 超低コストファンド、SBIバンガードS&P500の発表後もしばらく反応がなかったので心配しましたが「業界最安を追求」の旗を降ろしたわけで…

バンガード社に学ぶ長期投資のメリット

インデックスファンドに投資して長期保有していれば一時的に含み損になることはあってもきっと報われるはず。 インデックス投資家はこれを信じてコツコツ投資を続けています。 それでも長期投資の長い道のりの中では、自分でも「ほんとに大丈夫?」と思うこ…

来たるべき下落相場に備える

まとまった投資資金を持っているとき、一括で投資するべきか少しづつ積立で投資するべきかという問題があります。 この問題の答えは決まっていて、合理的に判断するのなら一括投資の方が有利という結論になります。 投資対象の期待リターンがプラスになるの…