こんにちは。ゆうじろうです。
今日はインデックス投資信託の資産配分をアップデートします。資産配分の公開はこれまで２回行っていて、今日が３回目の更新です。（１回目、２回目）
いろいろ買っていますが、大きなカテゴリーで言うと株式４５％、債券３１％、リート２３％の割合になっています。
前回までの配分と比較してみます。
前回と大きく変わった点は、野村つみたて外国株の比率が２１％から２８％に増大したことです。これは野村つみたてのパフォーマンスが良いのではなくて、積立額が多いからです。
2017年末まで野村つみたて外国株に毎日７０００円投資していました。１日の投資額が９６００円だったので７割以上の集中投資をしていました。目的はインデックス投資の株式比率を上げるためです。
昨年末にeMAXIS Slim先進国株の信託報酬が大幅に引き下げられたのを受けて、株式クラスの投資先を大きく変更しています。
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ファンド名 |
投資額/１日 |
2017/11/24 |
2017/12/10 |
2018/1/17 |
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野村つみたて外国株 |
¥0 |
¥162,030 |
¥241,128 |
¥373,573 |
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ニッセイ外国債券 |
¥500 |
¥191,157 |
¥199,022 |
¥207,641 |
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iFree新興国債券 |
¥500 |
¥165,561 |
¥174,218 |
¥190,160 |
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たわら先進国株 |
¥0 |
¥183,834 |
¥192,472 |
¥208,549 |
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ニッセイＪリートインデックス |
¥500 |
¥141,938 |
¥146,217 |
¥162,826 |
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ニッセイグローバルリートインデックス |
¥500 |
¥138,235 |
¥144,008 |
¥148,762 |
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ニッセイ国内債券インデックス |
¥100 |
¥28,955 |
¥30,026 |
¥32,167 |
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eMAXIS Slim 先進国株 |
¥5,000 |
¥0 |
¥0 |
¥25,036 |
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合計 |
¥7,100 |
¥1,011,710 |
¥1,127,090 |
¥1,348,713 |
先月まで野村つみたてに７０００円、たわら先進国に５００円を毎日投資していましたが、今月からeMAXIS Slim先進国に５０００円、eMAXIS Slim新興国に１０００円に変更しています。（eMAXIS Slim新興国はグラフに反映されていませんがまだ資産額が小さいためです。）
全体の投資比率をどうするかまだはっきりと決めていませんが、目安として株式：債券：リート＝５５：２５：２０くらいをイメージしています。
今月からこれとは別につみたてNISA口座で積立開始しました。
以前の記事で報告したようにeMAXIS Slim先進国株：eMAXIS Slim新興国株＝７：３で積立を始めています。この運用経過についてもまた報告したいと思います。
以前の記事はこちら
つみたてNISAの投資先 (eMAXIS Slim先進国株とeMAXIS Slim新興国株) - １億円のポートフォリオ