２０１８年１月からつみたてNISAが開始されました。投資はつみたてNISAが初めてという人も多いかもしれませんね。
初めての投資がつみたてNISAの人は幸運です。
１０年後に積立投資の力を知ることになるので、何があっても積立を続けましょう。
まだつみたてNISAが開始して半年未満ですが、今回は積立投資の効果を少し感じたのでご報告します。
私が購入しているインデックス投信はeMAXIS Slim先進国株とeMAXIS Slim新興国株です。SBI証券で購入しています。
先進国株と新興国株を７：３の比率で購入しています。
私は１００％株式に投資しています。株式１００％は通常リスクが高い運用と言えますが、投資期間が２０年の場合は株式１００％が最適解です。
（長期投資とリスクの関係については過去記事を参照下さい。）
それでは、つみたてNISA開始日から今日までの基準価格の推移を確認してみましょう。
世界の株式市場は２０１８年に入って、２０１７年までの上昇基調からの変化がみられます。２月、３月には大きな下落もありました。これからは下落相場になるかもしれません。株式インデックスも２０１８年上半期はマイナスで終わりそうな気配です。
一方で、最近は少し明るさも見えてきました。
先進国株は４月下旬から上昇基調でこれまでの下落から回復しつつあります。
２０１８年当初からはまだ数％低いですが順調ですね。
では、ここまでのつみたてNISAの資産はどうなっているでしょうか？
新興国株の資産はマイナスですが、先進国株は3.46%の利益が出ていました。
先進国株と新興国株を合計した資産だと２％の含み益になっています。
積立投資は”負けにくい”投資方法です。
下落している期間でも低い価格で買い増すので、少し株価が戻るだけで資産がプラスになりやすいです。
最後に資産額の比率を確認します。
投資比率は先進国：新興国＝７：３です。資産額では先進国株の比率が少し大きくなりました。
今後この比率がどう変わっていくか？注目していきます。