インデックス投信の投資先と資産公開 (2018/6/24)

このブログでは月に１回の頻度でインデックス投資信託の資産を公開しています。

これまでに７回記事にしています。

（１回目、２回目、３回目、４回目、５回目、６回目、７回目）

私が積立しているインデックス投資信託（つみたてNISA, 確定拠出年金除く）は次のファンドです。

ファンド名	投資額（毎日）
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	¥7,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	¥10,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（日経平均）	¥5,000
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	¥5,000
ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス	¥5,000

私が基本として投資しているのはeMAXIS Slimシリーズの８資産均等バランス、先進国株式、新興国株式、国内株式の４つです。

でも、今はiFree新興国債券インデックスにも毎日投資しています。そして、新興国株式の投資額を先進国株式以上に増やしています。

この理由は新興国市場が大きく低迷しているからです。

新興国株式と債券の２０１８年の推移は次のようになります。

赤：新興国株式、橙：新興国債券

新興国市場は株式も債券も年初から１０％も下落しました。

私は下落している資産に重みをつけて投資することを投資方針にしています。１０％も下がったので積極的に買わない訳にはいきません。

今後さらに下がるかもしれませんが、下がれば下がるほど投資額を増やしていく予定です。

それでは、投資先８資産の評価額推移をグラフにしてみます。

先月からの資産の伸びは約７０万円です。私は年間の投資予算を５００万円くらいをベースとして考えています。月４０〜５０万円くらいのペースになりますが、今はそれより投資額が大きくなっています。

新興国市場が回復したら投資額を抑制しようと思います。

先月からの資産の変化を円グラフで表してみます。

新興国債券の比率が上がっています。下落分以上に買い増しているからです。

新興国株は投資額を少し増やしていますが、下落分と相殺されています。

株式比率は先月から１％下落して６３％になりました。

最後に損益を確認します。

先月から１％以上含み益（％）が下落しています。

これは市場が低迷しているからです。

２０１８年上半期で上昇したのは８資産の内、国内リートと国内債券だけです。

２０１７年までの上昇トレンドが終了して、これからは下落トレンドが始まるのかもしれませんね。