このブログでは月に１回の頻度でインデックス投資信託の資産を公開しています。
これまでに11回記事にしています。
（１回目、２回目、３回目、４回目、５回目、６回目、７回目、８回目、９回目、１０回目、１１回目）
私が投資しているインデックス投資信託（つみたてNISA,確定拠出年金除く）は次のファンドです。
|
資産クラス |
ファンド名 |
|
先進国株 |
eMAXIS Slim先進国株 |
|
新興国株 |
eMAXIS Slim新興国株 |
|
国内株 |
eMAXIS Slim国内株式（日経平均） |
|
先進国債券 |
ニッセイ外国債券インデックス |
|
新興国債券 |
iFree新興国債券インデックス |
|
国内債券 |
ニッセイ国内債券インデックス |
|
外国リート |
ニッセイグローバルリートインデックス |
|
国内リート |
ニッセイJリートインデックス |
|
バランス |
eMAXIS Slimバランス（８資産均等） |
私の投資方針は「下がった資産に重点投資」です。
株式を中心に投資しますが、債券やリートにも投資します。
株式以外の資産はeMAXIS Slimバランスで投資し、大きな下落があったときだけスポット的に個別資産の投信を購入します。
10月の株式市場は大きく下落しています。世界同時株安でいずれの地域でも１０％を超える下落でした。
私が保有するインデックス投信の評価額も含み損に転落しました。
「下がった資産に重点投資」の方針に従って、今は普段の投資予算より大幅に投資額を増やしています。
まず、私のインデックス投信資産の推移を確認します。
インデックス資産が８００万円を超えました。
８月後半の新興国株の下落を受けて投資額を増やしています。このペースでいくと年内に１０００万円を超えそうです。
先月からの資産変化を円グラフで表してみます。
新興国株の資産比率が９％も増えました。
８月末の時点では２５％だったのでこの２ヶ月間で新興国株をかなり買い増したことになります。おかげで資産の４割以上が新興国株というかなり偏ったポートフォリオになってしまいました。
特に新興国株が好きという訳ではなくて、下がった資産に重点投資した結果になります。それだけ今は新興国株が下落しているということですね。
最後に損益を確認します。
先月より７％ほど損益が悪化してついにマイナス３％になりました。
インデックス投資を開始して以来、初めての含み損転落です。この含み損の原因は資産の４割を占める新興国株のマイナスです。
まだ新興国株の含み損は消えないので今後も重点投資を続ける予定です。